Ein Finanzplan sollte primär
für eine strategische Langfristplanung (über ein Jahr) sowie eine operative
Kurzfristplanung erstellt werden, wobei es bei der Kurzfristplanung um den
bekannten direkten Liquiditätsplan handelt. Er stellt eine Grundvoraussetzung für die
Bewirtschaftung des Liquiditätsrisikos! Definiert wird der Finanzplan als
unternehmerische Vorschaurechnung über die zu erwartenden Einnahmen und
Ausgaben einer Periode, ggf. ergänzt um die Entwicklung der Zahlungsmittel- und
Kreditbestände.
Gründe für einen Finanzplan
nach obigem Schema
Sicherung der
(kurzfristigen) Zahlungsfähigkeit,
Minimierung der
(Opportunitäts-) Kosten der Kassenhaltung,
Minimierung der
Finanzierungskosten,
Maximierung der
Geldanlageerlöse,
Gewährleistung der
finanziellen Unabhängigkeit.
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